Nghị định 391/2026/NĐ-CP: Phân tích các hành vi bị cấm và mức phạt 200 triệu đồng từ 5/12

Nghị định 391/2026/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 5/12/2026, thiết lập khung pháp lý mới về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh đặt cược và trò chơi có thưởng. Người chơi cá nhân cần đặc biệt lưu ý các quy định liên quan đến phòng, chống rửa tiền và các hành vi bị cấm để tránh rủi ro pháp lý, bao gồm việc thiết lập tài khoản vô danh hoặc tham gia vào các hoạt động đặt cược trái phép.

Các điểm chính cần lưu ý

• Nghị định 391/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ 05/12/2026, thay thế Nghị định 137/2021/NĐ-CP.
• Mức phạt tối đa cho tổ chức là 200 triệu đồng, cá nhân là 100 triệu đồng.
• Quy định chi tiết 17 nhóm hành vi vi phạm trong lĩnh vực đặt cược.
• Quy định 4 nhóm hành vi vi phạm liên quan đến phòng, chống rửa tiền.
• Thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính là 1 năm.

Hành vi bị cấm trong kinh doanh đặt cược và mức phạt

Nghị định 391/2026/NĐ-CP quy định 17 nhóm hành vi vi phạm trong lĩnh vực đặt cược, bao gồm đua ngựa, đua chó và bóng đá quốc tế. Các hành vi này tập trung vào việc đảm bảo hoạt động kinh doanh đặt cược diễn ra đúng quy định pháp luật và tránh các hoạt động lợi dụng.

Vi phạm về phạm vi và đối tượng tham gia

• Kinh doanh đặt cược vượt quá phạm vi cấp phép hoặc lợi dụng kết quả sự kiện để tổ chức kinh doanh trái phép có thể bị phạt từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
• Bán vé đặt cược cho đối tượng không được phép tham gia (ví dụ: người dưới 21 tuổi, người bị hạn chế năng lực hành vi dân sự) bị phạt từ 130 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
• Cho người chơi vay tiền để đặt cược là hành vi bị cấm, mức phạt từ 160 triệu đồng đến 180 triệu đồng.

Vi phạm về quản lý và tổ chức

• Không công bố công khai hoặc công bố không đúng quy chế, điều lệ, thể lệ đặt cược bị phạt từ 100 triệu đồng đến 120 triệu đồng.
• Không thực hiện đúng các quy định về kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro, phòng ngừa gian lận bị phạt từ 120 triệu đồng đến 140 triệu đồng.

Rủi ro pháp lý cho người chơi cá nhân

Mặc dù Nghị định chủ yếu nhắm vào các tổ chức kinh doanh, người chơi cá nhân vẫn đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý nếu tham gia vào các hành vi bị cấm hoặc liên quan đến rửa tiền. Mức phạt tiền đối với cá nhân có cùng hành vi vi phạm bằng 1/2 mức phạt đối với tổ chức.

Hành vi liên quan đến rửa tiền

Nghị định quy định 4 nhóm hành vi vi phạm trong phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, có thể ảnh hưởng trực tiếp đến người chơi cá nhân:

• Thiết lập hoặc duy trì tài khoản vô danh, tài khoản tên giả; cung cấp trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, công cụ tiền tệ khác và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự bị phạt từ 130 triệu đồng đến 150 triệu đồng.
• Tổ chức, tham gia, tạo điều kiện hoặc trợ giúp người khác thực hiện hành vi rửa tiền có thể bị phạt từ 180 triệu đồng đến 200 triệu đồng.
• Không tố giác hành vi tài trợ khủng bố; cung cấp tiền, tài sản, nguồn lực tài chính, dịch vụ tài chính cho các tổ chức, cá nhân liên quan đến hoạt động khủng bố hoặc tài trợ khủng bố cũng chịu mức phạt tương tự.

Ảnh hưởng đến giao dịch nạp/rút tiền

Các quy định mới nhấn mạnh việc tăng cường kiểm soát các giao dịch tài chính để phòng, chống rửa tiền. Điều này có thể ảnh hưởng đến các giao dịch nạp/rút tiền qua ví điện tử và ngân hàng, đặc biệt nếu các giao dịch này có dấu hiệu bất thường hoặc liên quan đến tài khoản không rõ ràng. Người chơi cần đảm bảo sử dụng tài khoản chính chủ và minh bạch trong mọi giao dịch.

Các biện pháp xử phạt bổ sung và khắc phục hậu quả

Ngoài phạt tiền, các tổ chức và cá nhân vi phạm có thể phải chịu các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả:

• Đình chỉ hoạt động kinh doanh: Từ 6 đến 12 tháng cho lần vi phạm đầu tiên, từ 12 đến 24 tháng cho lần vi phạm thứ hai trở lên.
• Tịch thu tang vật, phương tiện: Các vật phẩm, công cụ được sử dụng để thực hiện hành vi vi phạm hành chính có thể bị tịch thu.
• Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp: Các khoản tiền thu được từ hành vi vi phạm sẽ bị buộc nộp lại ngân sách nhà nước.

Làm thế nào để tự bảo vệ khỏi rủi ro pháp lý

Để giảm thiểu rủi ro pháp lý, người chơi cá nhân cần tuân thủ các nguyên tắc sau:

• Chơi tại các nhà cái được cấp phép: Ưu tiên tham gia đặt cược tại các tổ chức có giấy phép hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.
• Sử dụng thông tin cá nhân chính xác: Không thiết lập tài khoản vô danh hoặc sử dụng tên giả khi tham gia các hoạt động đặt cược.
• Tránh các giao dịch tài chính bất hợp pháp: Không tham gia vào việc cung cấp hoặc nhận các dịch vụ thanh toán trái phép, đặc biệt là các giao dịch có dấu hiệu rửa tiền.
• Không cho vay hoặc đi vay tiền để đặt cược: Đây là hành vi bị cấm và có thể dẫn đến mức phạt cao.
• Tìm hiểu kỹ quy định: Nắm rõ các quy định về đối tượng được phép tham gia và các hành vi bị cấm để tránh vi phạm.
• Chơi có trách nhiệm: Quản lý vốn cẩn thận và không đặt cược quá khả năng tài chính của bản thân để tránh các rủi ro tài chính và pháp lý.

Ý nghĩa của Nghị định 391/2026/NĐ-CP đối với người chơi

Nghị định 391/2026/NĐ-CP thể hiện sự nghiêm túc của Nhà nước trong việc quản lý và kiểm soát các hoạt động kinh doanh đặt cược và trò chơi có thưởng. Đối với người chơi, điều này có nghĩa là môi trường cá cược sẽ được siết chặt hơn về mặt pháp lý, đòi hỏi sự tuân thủ cao hơn. Việc hiểu rõ các hành vi bị cấm và mức phạt là cần thiết để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro không đáng có. Luôn ưu tiên chơi có trách nhiệm và tìm hiểu kỹ các quy định pháp luật liên quan để đảm bảo an toàn tài chính và pháp lý.

Tài liệu tham khảo

• hue.gov.vn
• luatvietnam.vn
• thuvienphapluat.vn
• kiemsat.vn
• hungyen.gov.vn
• hue.gov.vn
• baomoi.com
• baomoi.com
• hethongphapluat.com
• nhandan.vn
• vov.vn
• hethongphapluat.com